Într-o lume digitală în care crimele cibernetice pot ajunge la scară globală, autoritățile de reglementare și liderii industriei s-au reunit la Cyberport din Hong Kong pentru a evalua starea în 2025 a criminalității legate de criptomonede și lupta continuă pentru a o contracara.
Mai multă siguranță și control
Reprezentantul Binance, Nils Andersen-Röed, șeful global al Financial Intelligence Unit. El a împărtășit câteva concluzii cheie de la echipele de investigații și conformitate ale companiei. Aceste perspective au prezentat o imagine a unui ecosistem criptografic în curs de maturizare. Aici inovația, reglementarea și securitatea converg pentru a face spațiul mai sigur pentru utilizatorii din întreaga lume.
Andersen-Röed a făcut referire la conceptul de „trecerea prăpastiei”, tranziția de la cei care adoptă timpuriu la utilizarea de masă. El a subliniat faptul că 2024 a marcat un moment esențial pentru cripto, deoarece industria a făcut acest salt crucial. Această schimbare a avut loc datorită impulsului de reglementare din SUA, aprofundării angajamentului instituțional și sporirii interesului guvernului și al corporațiilor pentru criptomonede.
Folosirea ilegală a criptomonedelor a evoluat de asemenea. A trecut cu mult dincolo de tranzacțiile timpurii pe darknet sai de escrocherii la scară mică. După cum a explicat Andersen-Röed, operațiunile criminale de astăzi sunt mult mai organizate, globale și avansate din punct de vedere tehnologic – utilizând cripto nu doar pentru fraudă, ci într-un spectru larg de activități ilicite. De exemplu, infractorii direcționează frecvent fondurile furate prin servicii de exchange și alte instrumente de îmbunătățire a confidențialității pentru a ascunde traseele tranzacțiilor. De acolo, ei pot încerca să încaseze prin burse cu risc ridicat, brokeri over-the-counter (OTC) sau chiar conturi pe care au reușit să le deschidă pe platforme legitime, conforme.
Totuși, în ciuda titlurilor din presă care prezintă adesea criminalitatea cripto, tranzacțiile ilicite reprezintă doar o mică parte din activitatea globală de cripto. Andersen-Röed a subliniat acest punct, bazându-se pe datele de la firma de analiză blockchain Chainalysis. Potrivit datelor, tranzacțiile ilicite au reprezentat în mod constant mai puțin de 1% din volumele totale de cripto. În comparație, Națiunile Unite estimează că între 2% și 5% din PIB-ul global – aproximativ 2 trilioane de dolari anual – este spălat prin sistemul financiar tradițional.
În plus, el a menționat că, în ciuda creșterii semnificative a numărului de utilizatori cripto în ultimii ani, volumul activității ilicite nu a crescut proporțional. Acest lucru, conform lui Andersen-Röed, sugerează că eforturile de conformitate și progresele de reglementare se dovedesc eficiente, contribuind la stoparea activității ilegale pe măsură ce ecosistemul cripto continuă să crească.
Amenințările vor continua să existe. O evoluție deosebit de alarmantă este creșterea înșelătoriilor bazate pe inteligență artificială. Andersen-Röed a remarcat că inteligența artificială generativă a scăzut dramatic bariera de intrare pentru criminalitatea cibernetică. De la videoclipuri deepfake ale directorilor companiei până la roboți de phishing automatizați foarte targetați, aceste instrumente permit criminalilor să lanseze atacuri convingătoare și la scară largă cu un efort minim.
Pentru a aborda aceste amenințări emergente, Andersen-Röed a subliniat că lupta împotriva criminalității financiare în era digitală necesită un front unit în industria cripto, finanțele tradiționale și guvernele. Numai prin această abordare colectivă industria va putea să combată eficient riscurile în evoluție și să asigure un ecosistem cripto mai sigur pentru toți.
Sursa: Binance
